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养老投资好拍档 招商和惠养老2040三年正在发行

来源:中国网财经 | 2021-12-10 05:12:12

根据最新出版的《中国统计年鉴2021》,2020年全国人口出生率为8.52‰,首次跌破10‰。面对愈演愈烈的老龄化趋势,对个人来说,趁早做好养老规划迫在眉睫。作为养老第三支柱的补充,公募养老FOF近年来发展迅速。Wind数据显示,截至10月30日,已成立的公募养老FOF达145只,管理规模达697.75亿元。据了解,具有全国社保、企业年金、基本养老保险基金投资管理“三资格”的招商基金推出的养老新品——招商和惠养老2040年三年FOF(基金代码:012037)正在发行中。

再添养老投资好拍档

自业内首只公募养老FOF诞生以来,凭借稳健的业绩表现,这类产品的市场接受度正持续增强。Wind数据显示,截至11月19日,市场上所有成立满半年的养老FOF成立以来均取得正回报;成立满3年的养老FOF过去三年净值增长率均超过40%。

分析人士表示,养老投资与公募基金可谓最佳拍档,具备公开透明、投资灵活、严格筛选、双重专业管理、基金独特投资机会等诸多优势。尤其是公募基金具有长期投资价值,为FOF投资组合提供良好的底层资产。Wind数据显示,截至2021年三季度末,过去15年普通股票型、偏股混合型、偏债混合型基金指数年化收益率分别为16.18%、14.67%和9.10%,均大幅跑赢上证指数和中证全债指数,显示了公募基金较强的专业管理能力。

据了解,招商和惠养老2040年三年FOF为一只养老目标日期基金,针对2040年左右退休的投资者。随着投资人生命周期的延续和投资目标日期的临近,基金的投资风格相应的从“进取”,转变为“稳健”,再转变为“保守”。在此过程中,权益类资产占基金比例也将逐步下降,而非权益类资产比例逐步上升。

在子基金筛选上,招商和惠养老2040三年FOF将根据公司评级、收益同类排名、Jensen同类排名、以及基金规模、夏普比率、波动率、最大回撤等指标,全市场挖掘好商“基”。同时,招商和惠养老2040年三年设置了三年最短持有期。这一设置使基金规模较为稳定,便于基金经理以长期投资的理念进行大类资产配置、行业配置和投资标的选择。同时,对投资者来说,一定程度上可减少因高买低卖、追涨杀跌、频繁申赎导致严重亏损的可能性,更好匹配养老金长期属性。

“全牌照”管理团队保驾护航

作为养老投资新选择,招商和惠养老2040三年FOF关乎投资人未来的“养老本”,背后的管理人团队的实力不可忽视。招商和惠养老2040三年FOF拟任基金经理章鸽武拥有多年投研、养老产品管理经验。在投资中,章鸽武会立足绝对收益思路,根据宏观指标、行业估值水平、大类资产性价比来进行资产配置,然后通过基金、股票、债券等多资产构建组合投资。基金定期报告显示,数据截至2021年9月30日,由章鸽武负责管理的的招商和悦稳健养老一年FOF、招商和悦均衡养老三年FOF,自成立以来总回报分别达到27.70%、27.71%,超额收益均高达11%以上。

作为基金管理人,招商基金拥有全国社保、企业年金、基本养老保险基金投资管理“三项资格”,是市场上少数拥有养老金投资管理全牌照的公募基金公司之一,具有丰富的管理经验。继专门设立养老金投资部、养老金业务部后,为了更好地助力养老金第三支柱建设,招商基金又专门成立养老目标基金投资部。目前,招商基金养老业务体系下的投资人员平均从业年限为10.14年,平均司龄为9.14年,平均养老投资经验为5.43年。未来,希望通过大类资产配置,尽可能匹配投资者的退休需求,寻求基金资产的长期稳健增值。

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