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“固收+”基金如何陪伴理财人?

来源:中国网财经 | 2021-12-01 05:12:14

来源:招商基金

今年的权益市场格外动荡,不少风险偏好求稳的投资者都把目光放在了债券市场,但单纯的债基又已经无法满足人们的理财需求;就这这个时候,既可投资债券,也可小部分投资权益的“固收+”基金横空出世,成为了不少投资者的“中意的TA”。

但实际上,想要成为能够陪伴投资者一路长期走向下去的理财“伴侣”,仅仅作为固收+或许是远远不够的,投资者还提出了许多“择偶条件”,来挑选他们的“梦中情基”。

根据社区许多投资者的反馈,投资固收产品的投资者提出最多的要求是这三个:

(1)回撤相对可控;

(2)追求收益相对可观;

(3)“持基感”好。

作为在固收领域深耕多年的老牌基金公司,招商基金正在发行的招商享利增强(A类:013548 C类:013549)便是其中一位,能够争取匹配投资者诉求。

一、回撤相对可控

回撤相比权益市场更加可控,大抵是大部分选择固收+基金投资者的初心。毕竟权益市场的“水太深”,对于风险偏好较低的投资者来说,稍微牺牲可能的收益来力争换取相对稳定无疑或是更好的选择,“积跬步以至千里”。而回撤则是衡量一只基金的风险控制指标之一,回撤越低,代表这只基金的投资方向越“稳”,鲜有过于激进的套利操作。

那么,招商享利增强是如何去控制回撤的呢?奥妙就在基金的资产配置上。作为一款固收+基金,招商享利增强实际上仍是以固收为主要够成部分的二级债基,其权益投资最多不能超过20%。也就是说,投资风险较低的债券部分占总仓位的80%,这样组合的资产配置,能够相对有效地构建“安全垫”,毕竟大部分用于投资债券,风险和回撤都相对可控。

二、追求收益相对可观

追求“收益相对可观”——投资者的这个诉求其实也十分合理。理财心态可以“佛系”,但对收益追求也不能完全“佛系”,固收+基金作为新近大热的理财品种,自然也要有匹配这份“爱戴”的目标追求。

而固收+基金的奥秘,就在这个“+”号里。不要忘了,固收+有20%或更高的仓位是可以投资权益市场或者可转债的(具体以基金合同为准),一个优秀的固收+基金,也要争取把权益的部分做好。

招商享利增强在权益市场上的投资思路是核心仓+卫星仓的搭配。核心仓中选择那些下行风险可控,短期回撤空间较小,上涨空间较大,中长期有向上弹性的标的,进行左侧布局,一般情况下考虑占组合权益仓位的50%及以上;而卫星仓则选择市场热点,但是估值较为合理(如热门行业中估值较低的个股)的标的偏右侧布局,从而在整体上能帮助组合跟上指数上涨。

这样左侧与右侧布局相结合,短期热点和中长期布局相结合的方式,一方面能帮助组合降低风险,另一方面也能让组合跟上市场趋势,力争增厚整体收益。

三、“持基感”好

所谓的“持基感”算是今年基民们的“热词”了。由于现在购买基金十分方便,在手机的APP上就可操作,于是不少投资者养成了“睡前看基”的习惯。但由于今年以来市场颇为动荡,不少进入权益市场的小伙伴们发现自己的持基“今涨明跌”,七上八下直呼心累,于是不少基民表示,更愿意选择那些“涨得不必过猛,每天争取积累一点幸福”的产品。

但要做到让基金长期走势涨势较为平稳均匀也不容易,因为这要靠基金背后的经理和投研团队仔细挑选有成长动能的标的,还要通过策略搭配尽可能规避风险,对经理和团队的业务水平能力要求颇高。

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