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基金投资进阶三部曲:基金选择、市场研判到资产配置

来源:中国经济网 | 2022-06-09 05:52:46

来源:浙商基金

好几千只基金,买哪只呢?有点一头雾水。

医药、白酒、新能源,轮动这么快跟不上啊!

豆粕、黄金、REITs,种类这么多,该如何配置?

在买基金的路上,除了“十万个为什么,还有”九九八十一关。在这里想和大家聊聊,基金投资进阶三部曲:基金选择、市场研判到资产配置。

一、基金选择

选择“基金”,犹如选择一个“潜力股”,平台推荐、大V推荐、朋友推荐……能淘到宝,也能遇到坑。那如何全方位选基金呢?

股票基金、偏股混合基金、偏债基金、债券基金、指数基金等;消费基金、医药基金、新能源基金等;价值基金、成长基金等,这是它们属性,基于的是它们投资方向,简单可以理解为有的投资股票多,有的投资债券多,这样一来,不同类型的基金风险等级也就有了不同。

如何看一只基金是否优秀,那肯定是像看一个优秀学生获了多少奖,是否为五星基金,是否是获得“金牛奖”“金基金奖”等专业机构认证的,历史业绩如何,是否是以为优秀的基金经理管理。虽然历史业绩不代表未来表现,但是优秀的人大概率会持续优秀。

二、市场研判

学会了基金挑选第一步,有时候碰运气有可能会赚到一些钱,有时候却在明明优秀的基金身上“摔了跟头”,这或许跟行情有很大关系例如21年买了新能源基金,基金收益大多水涨船高,整个新能源行业基金都处在向上的趋势中,与此相反,买了医药、消费基金,就算是佼佼者,也很难逆势翻盘。

时间回到2022年开年几个月,大宗商品基金、高股息基金,在整体市场下行中,能够走出逆势行情。这就显现出对于市场有比较好的判断是比较重要的,单个基金犹如不同属性的投资工具,在不同的行情下,对应不同的选择方案,以此来应对不同行情。

三、资产配置

当我们学会,通过选择不同基金,应对不同行情时,或许会面临更坏的情况,市场不再是结构性行情,轮动上涨或者下跌,而是“股债双杀”,风险偏好降低,那这时候就要考虑更多元的资产类别,更能够避险的资产,甚至是现金。这就涉及到另一个概念:资产配置。

资产配置犹如根据不同场所换合适的衣服,不局限于某一类。股票、债券、黄金、大宗商品、现金……都可以选择,根据宏观经济情况,进行更好的进行资产比例再分配,无论遇到什么行情,都能有应对措施。

从基金选择、市场研判到资产配置,每一步都是投资的进阶。需要实践,亦需要时间、精力。而随着FOF的不断发展,诞生了“专业选基人”——FOF基金经理,他们作为专业团队,从优选基金、资产配置,到实时追踪市场方面,都比个人投资者有着专业优势。

标签: 资产配置 基金风险 基金收益 混合基金

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