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规模已破千亿 养老FOF迎新机遇

来源:中国证券报 | 2021-12-21 07:37:30

从首只养老FOF问世至今3年多的时间,养老FOF快速发展,规模已突破一千亿元。同时,几乎所有产品成立以来都取得了正收益。随着《关于推动个人养老金发展的意见》通过,养老FOF将迎来新的机遇。

公募基金人士表示,基金行业已经初步具备做好养老目标基金的基础。多家基金公司表示,将积极布局FOF产品,构建多元风险等级与收益目标的FOF产品线。

27只规模超过10亿元

上周,中央全面深化改革委员会第二十三次会议审议通过了《关于推动个人养老金发展的意见》,养老FOF再次受到关注。

2018年9月13日,首只养老目标基金华夏养老2040三年持有混合(FOF)成立,养老FOF正式登上历史舞台。三年多来,养老FOF快速发展。

Choice数据显示,截至12月20日,全市场已经成立的养老FOF共计168只。截至三季度末,151只披露了三季报数据的养老FOF规模合计达到1063.29亿元,加上四季度新成立的养老FOF,截至12月20日,168只养老FOF规模合计达到1136.35亿元。

其中,27只养老FOF规模超过10亿元,目前规模最大的是交银安享稳健养老一年(FOF),规模达221.04亿元。值得一提的是,该基金2019年5月成立时规模仅20.41亿元,两年多来规模增加超200亿元。

另外,兴证全球安悦稳健养老目标一年持有混合(FOF)、民生加银康宁稳健养老目标一年持有混合(FOF)、兴全安泰稳健养老目标一年持有混合(FOF)规模也都超过60亿元。

广发基金资产配置部总经理杨喆表示,目前看来,基金行业已经初步具备做好养老目标基金的基础。一是底层基金产品类型丰富,形成了多资产、多策略、多区域的供给体系,为养老目标基金提供了多样的配置选择。二是行业践行长期投资的理念,而养老金投资期限长、申赎频率低的特点,将更有利于基金管理人发挥专业的长期投资能力,同时也符合养老目标基金长期增值的需要。三是目标日期、目标风险作为成熟稳健的资产配置策略,在海外养老金投资中取得良好的实践效果,在近几年的投资运行中,这两种策略也被证明在中国市场具备适应性。四是相关制度政策的陆续出台,也为我国养老目标基金的投资运行奠定了制度性基础。

投资收益表现稳健

作为投资者最关注的收益,以稳健著称的养老FOF在收益上也不负众望,根据Choice数据,截至12月17日,168只可统计收益率的养老FOF成立以来仅有一只未能取得正收益。50只养老FOF成立以来的收益率超过30%。成立以来收益率最高的华夏养老2040三年持有混合(FOF)A收益率达77.89%。另外,嘉实养老2025混合(FOF)、汇添富养老2050五年持有期混合(FOF)、华夏养老2050五年持有期混合(FOF)成立以来的收益率也均超过70%。

今年以来,在持续震荡的市场行情中,养老FOF整体表现也称得上稳健。截至12月17日,可统计收益率的119只养老FOF今年以来仅有7只没能取得正收益,年内平均收益率为4.39%。其中,平安养老2035(FOF)A、中欧预见养老2050五年持有(FOF)A年内回报均超过10%,分别达到13.46%和11.75%。

“这是一个良好的开端。”上海一家基金公司表示,自2018年9月国内第一只养老目标FOF成立,迄今已经有三年多的时间了,养老目标FOF以良好的业绩初步证明了自己的价值,公募基金将成为养老第三支柱的重要参与力量,为中国的养老投资事业贡献价值。

另一家上海基金公司则表示,公募基金通过有效的资产策略,降低波动性,提供更契合养老金资金特点的产品。以养老目标日期基金为例,其下滑曲线的创新,通过匹配持有人不同年龄阶段的风险承受能力,调整权益仓位,从而实现养老投资目标。

基金公司积极布局

杨喆指出,公募基金应当借助自身丰富的养老产品供给、高质量的投资管理能力以及风格鲜明的底层基金储备,以提高居民实际替代率为目标,为投资者提供养老场景下的“一站式”综合解决方案,在实现养老金保值增值方面持续发挥主力军作用;同时,针对国民养老投资意识薄弱的现状,与银行、互联网等财富管理机构携手开展投资者教育工作,帮助国民树立理性、长期的养老投资观念。

在谈及明年新产品布局时,一家基金公司表示,FOF业务是公司的战略重点,在个人养老金体系建设加快的背景下,公司的FOF产品布局将更加突出服务养老投资的主线。围绕养老投资的场景,公司将以客户需求为导向,逐步构建多元风险等级与收益目标的FOF产品线,满足不同人生阶段、不同风险偏好客群的养老投资需求。

另一家基金公司则表示,新的一年,在FOF产品方面,将根据投资者风险偏好,补齐稳健型、平衡型、积极型FOF产品,满足不同投资者投资需求。继续开发养老FOF产品,更好地服务养老保险体系第三支柱建设,为更多投资者提供养老投资服务。

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